Contante transacties boven de € 20.000 moeten altijd gemeld worden.
Ongebruikelijke transacties bij contante transacties vanaf € 10.000 of meer moeten zij melden. Deze verplichting vervalt voor veel handelaren met de invoering van het verbod. Dit zorgt voor minder administratieve lasten bij deze ondernemers.
Er is geen wettelijke limiet aan hoeveel contant geld je van je bankrekening mag opnemen. Banken kunnen zelf limieten instellen voor dagelijkse opnames bij geldautomaten.
Is het totaalbedrag hoger dan € 6.713? Dan moet u aangifte doen. Wij berekenen alleen schenkbelasting over het bedrag dat boven de vrijstelling uitkomt.
Voor betalingen via de bank (pinnen, overmaken) van € 10.000 of meer, blijven de huidige Wwft-regels gelden. Cliëntenonderzoek is dus nog steeds nodig bij betalingen via de bank van € 10.000 of meer. En eventuele ongebruikelijke transacties moeten nog steeds worden gemeld bij FIU-Nederland.
Enkele geldautomaten hebben biljetten van € 5 beschikbaar. Goed om te weten: Je kunt maximaal € 2000 per transactie opnemen. Afhankelijk van de beschikbaarheid in de geldautomaat. Zorg ervoor dat de limiet op je betaalpas zo is ingesteld dat je voldoende geld kunt opnemen.
Naar verwachting wordt het uiterlijk vanaf 1 januari 2026 verboden om bedragen van €3000 of hoger contant te betalen. Dit verbod zal gelden voor het betalen van goederen aan beroepsmatige handelaren (zoals winkeliers). Privépersonen mogen onderling hogere bedragen dan €3000 wél contant aan elkaar blijven betalen.
Volgens de Wwft moeten banken een melding maken bij de Nederlandse autoriteiten als er verdachte transacties plaatsvinden. Deze verdachte transacties zijn transacties die afwijken van de gebruikelijke transacties van de klant, of als er sprake is van een bedrag van €10.000 of meer.
Krijg je hiermee te maken, neem het gewenste bedrag dan op in verschillende transacties. Je kunt niet meer dan 5000 euro per keer opnemen.
Wij controleren door te vergelijken
Uw werkgever, UWV of pensioenmaatschappij doet dat ook. We vergelijken de bedragen. Als ze niet hetzelfde zijn, dan krijgt u daar misschien een vraag over. Want we moeten uitzoeken welk bedrag juist is.
Biljetten of muntgeld nodig? Je kunt contant geld opnemen met je betaalpas of creditcard. Ook kun je contactloos geld opnemen met je betaalpas, telefoon of wearable bij alle Geldmaat automaten. Je kunt maximaal € 10.000 per dag opnemen via een geldautomaat als je saldo en limiet het toelaten.
Hoeveel contant geld mag ik ontvangen? Je mag van je klant maximaal 3.000 euro ontvangen in cash, ongeacht de grootte van het factuurbedrag. Deze regeling is van toepassing op handelaars, vrije beroepen, land- en tuinbouwers en vzw's.
Uw bank maakt automatisch een rapport op
Elke keer dat u meer dan $ 10.000 aan contanten opneemt, is uw bank wettelijk verplicht een Currency Transaction Report (CTR) in te dienen bij het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
U kunt er jaarlijks tot 17.500 aan geld opnemen zonder transactiekosten. Daarboven brengen ze 5 euro per opname in rekening. Ook geldt er boven dit bedrag een toeslag van 0,5 procent van het opgenomen bedrag.
In de Wet plan van aanpak witwassen wordt geregeld dat alle financiële transacties van € 100 of meer worden gemonitord op de manier zoals omschreven staat in deze wet.
Voor geldopnemingen is dit maximum tot 2.500 euro per dag. We adviseren u om een geldopneming van meer dan 650 euro per dag te doen aan een Belfius-automaat waar u het bedrag in 1 keer kan opnemen.
De dagelijkse opnamelimiet bij een geldautomaat is het maximale bedrag dat u per dag van uw rekening kunt opnemen. Dit hangt af van uw bank en het type betaalpas. De meeste banken hanteren een limiet van 10.000 tot 200.000 roepies per dag , terwijl premiumkaarten tot 10.000.000 roepies per dag kunnen opnemen.
Contante transacties boven de € 20.000 moeten altijd gemeld worden.
een nieuwe klant zich meldt; als een klant 1 of meer betalingen doet van in totaal minstens € 15.000; als het risico bestaat dat een klant betrokken is bij witwassen of financiering van terrorisme; als er twijfel is of de gegevens van de klant wel kloppen.
In Nederland mag je bij een autodealer maximaal €10.000 contant betalen voor een auto. Dit is wettelijk vastgelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Ook uw thuisgespaarde geld geeft u op bij uw belastingaangifte. Bent u alleenstaand? Dan geldt dit in 2025 vanaf € 661.